SCHD 배당 분석! 월 배당? 배당수익률? 배당 정보 총정리!

 

 

 

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국 투자자들 사이에서 가장 인기 있는 고배당 ETF 중 하나입니다.
낮은 운용 비용, 안정적인 배당, 그리고 꾸준한 배당 성장률을 자랑하며 장기 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다.
이번 글에서는 SCHD의 배당 구조, 배당 지급 방식, 배당수익률, 배당 성장률 등을 심층 분석하여 투자에 도움이 되는 정보를 제공합니다.

---

SCHD란?

SCHD는 Charles Schwab이 운용하는 미국 고배당 ETF로, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다.
이 지수는 재무 건전성이 높은 고배당 기업 100개를 선별하여 구성되며, 배당 지속 가능성과 성장성을 중요하게 고려합니다.

• 설립 연도: 2011년
• 운용 자산(AUM): 약 500억 달러 이상
• 운용 비용(Expense Ratio): 0.06% (매우 저렴)
• 포함 기업 수: 100개 기업
• 주요 투자 업종: 금융, 헬스케어, IT, 소비재 등

SCHD 공식 운영사 페이지

 

SCHD는 배당률뿐만 아니라 기업의 ROE(자기자본이익률), 부채비율, 배당 지급 안정성 등을 분석하여 투자 종목을 선정합니다. 따라서 단순히 배당률이 높은 종목이 아니라, 지속적으로 배당을 성장시킬 가능성이 높은 기업들이 포함됩니다.

---

SCHD 배당 심층 분석

1. SCHD는 월배당인가?

SCHD는 월배당 ETF가 아닙니다.
대부분의 고배당 ETF가 그렇듯이, SCHD 역시 "분기 배당(Quarterly Dividend)" 방식을 채택하고 있습니다.

• 배당 지급 일정: 3월, 6월, 9월, 12월 (연 4회 지급)
• 배당 지급일: 일반적으로 해당 분기의 마지막 달(3, 6, 9, 12월) 중순 ~ 말경

월배당 ETF를 선호하는 투자자들에게는 아쉬울 수 있지만, 분기배당 방식이 배당 성장성 측면에서 더 유리할 수 있습니다.
SCHD는 매년 배당을 증가시켜 왔으며, 장기적으로 볼 때 배당 성장률이 상당히 우수한 편입니다.

2. SCHD 배당수익률

SCHD의 배당수익률(Dividend Yield)은 시장 상황과 배당금 증가에 따라 변동하지만, 최근 5년 평균 배당수익률은 3.5%~4.0% 수준을 유지하고 있습니다. 현재는 3.48%입니다(2025.03.03기준)
2024년 기준으로 SCHD의 배당수익률은 3.7%~4.2% 수준이며, 이는 안정적인 배당을 원하는 투자자들에게 매우 매력적인 수치입니다.

배당수익률이 5% 이상 되는 SPYD, HDV와 같은 ETF에 비해서는 다소 낮을 수 있지만, 배당 안정성과 성장성 측면에서는 SCHD가 더 우수한 평가를 받습니다.

3. SCHD 배당 성장률

SCHD의 가장 큰 장점 중 하나는 배당 성장률(Dividend Growth Rate)이 높다는 점입니다.
단순히 배당률이 높은 ETF는 많지만, SCHD처럼 꾸준히 배당을 증가시키는 ETF는 많지 않습니다.

연도	배당금($)	배당 성장률(%)
2015	1.24	-
2016	1.35	8.9%
2017	1.51	11.9%
2018	1.62	7.3%
2019	1.73	6.8%
2020	1.87	8.1%
2021	2.08	11.2%
2022	2.43	16.8%
2023	2.57	5.8%

지난 10년간 SCHD의 평균 배당 성장률은 약 9% 수준이며, 특히 2021~2022년에는 10% 이상의 높은 성장률을 기록했습니다.
배당 재투자(DRIP)를 활용하면 복리 효과를 극대화할 수 있으며, 장기 투자 시 상당한 수익을 기대할 수 있습니다.

---

SCHD의 주요 배당 종목

SCHD의 포트폴리오는 배당 성장이 기대되는 기업들로 구성되어 있습니다.
2024년 기준 상위 5개 보유 종목은 다음과 같습니다.

순위	기업명	배당수익률	산업
1	브로드컴 (AVGO)	2.1%	반도체
2	코카콜라 (KO)	3.1%	음료
3	홈디포 (HD)	2.5%	소매
4	존슨앤드존슨 (JNJ)	2.9%	헬스케어
5	애브비 (ABBV)	3.9%	제약

 

SCHD는 배당 귀족주(Dividend Aristocrats)처럼 최소 25년 이상 배당을 증가시킨 기업들만 포함하는 것은 아니지만,
대부분 배당 성장이 확실한 우량주들로 구성되어 있어 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

 

---

SCHD 투자 전략

1. 배당 재투자 (DRIP) 활용

배당금을 자동으로 재투자하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
SCHD는 매년 배당이 증가하기 때문에, DRIP를 활용하면 투자 수익률을 더욱 높일 수 있습니다.

2. ETF 간 조합 투자

• 안정적인 배당과 성장성을 원한다면? → SCHD + VYM
• 최대한 높은 배당수익률을 원한다면? → SCHD + SPYD
• 배당 안정성과 채권형 자산을 함께 구성하려면? → SCHD + BND

3. 경제 상황을 고려한 포트폴리오 구성

• 금리 상승기에는 배당 성장이 높은 ETF 중심으로 포트폴리오 구성
• 금리 하락기에는 고배당주 중심 ETF를 추가

---

결론

SCHD는 단순한 고배당 ETF가 아니라 배당 성장성과 재무 건전성을 모두 고려한 ETF입니다.
배당률이 4% 내외로 안정적이고, 배당 성장률이 9% 이상으로 높아 장기 투자에 적합합니다.
분기 배당을 제공하며, 재투자 전략을 활용하면 더욱 효과적인 복리 수익을 기대할 수 있습니다.

배당 투자를 고려하는 투자자라면 SCHD의 배당 구조를 이해하고, 장기적인 관점에서 접근하는 것이 중요합니다.

 

---

여러분의 생각은?

SCHD에 투자하고 계신가요?
SCHD의 배당 전략을 어떻게 활용하고 계신지 댓글로 공유해주세요!

 

2025.03.01 - [자산 배분 & 재테크/자산배분 전략] - 배당금으로 월 100만 원 받는 포트폴리오 구성법, 실전 투자 전략

배당금으로 월 100만 원 받는 포트폴리오 구성법, 실전 투자 전략

2025.03.02 - [주식 투자/미국 주식 & ETF] - 리얼티인컴 배당 총정리!!, 월배당 수익률과 2025년 주가 전망

리얼티인컴 배당 총정리!!, 월배당 수익률과 2025년 주가 전망

2025.03.01 - [주식 투자/미국 주식 & ETF] - 미국 월배당 ETF 추천 TOP 5, 매달 배당금 받는 투자 전략

미국 월배당 ETF 추천 TOP 5, 매달 배당금 받는 투자 전략