SCHD vs VYM 비교, 어떤 배당 ETF가 더 나을까?

배당주 투자는 안정적인 현금 흐름과 장기적인 자산 증식을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
특히 미국의 대표적인 배당 ETF인 SCHD와 VYM은 많은 투자자들에게 사랑받고 있습니다.
하지만 두 ETF는 투자 전략과 포트폴리오가 다르기 때문에 투자자의 목표에 따라 더 적합한 선택이 달라질 수 있습니다.
이번 글에서는 SCHD와 VYM의 차이점과 장단점을 비교하고 어떤 투자자에게 적합한지 분석해 보겠습니다.

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SCHD와 VYM 기본 비교

 

1. 운용사와 설정 연도
SCHD는 2011년에 Charles Schwab에서 출시한 ETF이며 VYM은 2006년에 Vanguard에서 출시한 ETF입니다.
VYM이 설정된 기간이 더 길어 장기적인 데이터가 풍부하다는 장점이 있습니다.

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2. 운용 자산 규모
VYM은 약 700억 달러의 운용 자산을 보유하고 있으며 SCHD는 약 500억 달러 규모입니다.
VYM이 더 크지만 두 ETF 모두 안정적인 규모를 갖추고 있습니다.

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3. 배당 수익률
2024년 기준 SCHD의 배당 수익률은 약 3.5퍼센트 VYM은 약 3.2퍼센트입니다.
SCHD가 배당 수익률이 약간 높지만 큰 차이는 아닙니다.

 

4. 배당 성장률
과거 5년간 SCHD의 배당 성장률은 연평균 약 11퍼센트였으며 VYM은 약 6퍼센트였습니다.
SCHD가 배당 성장 측면에서 더 우수한 성과를 보여주고 있습니다.

 

5. 운용 보수
두 ETF 모두 운용 보수는 0.06퍼센트로 매우 낮아 장기 투자에 유리합니다.

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SCHD와 VYM의 투자 전략 차이

SCHD는 배당 성장에 초점!!
SCHD는 배당 성장 가능성이 높은 기업을 중심으로 투자합니다.
기업이 일정 기간 동안 꾸준히 배당을 지급하고 재무 건전성이 높은 종목을 선별하여 포트폴리오를 구성합니다.
이에 따라 배당이 지속적으로 증가할 가능성이 크며 주가 성장성도 기대할 수 있습니다.

 

VYM는 배당 수익률 중심!!
VYM은 배당 수익률이 높은 기업을 위주로 포트폴리오를 구성합니다.
즉 현재 배당을 많이 지급하는 기업들을 선별하여 투자하며 배당률이 높은 대형 가치주가 많이 포함됩니다.
이에 따라 안정적인 배당을 받을 수 있지만 배당 성장률은 상대적으로 낮을 수 있습니다.

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SCHD와 VYM의 포트폴리오 비교

 

SCHD는 약 100개의 종목으로 구성되어 있으며 기술주와 헬스케어 섹터의 비중이 높은 편입니다.
반면 VYM은 약 450개의 종목으로 구성되어 있으며 금융주와 소비재 섹터의 비중이 큽니다.
SCHD는 비교적 집중적인 포트폴리오를 운용하며 성장 가능성이 높은 기업에 투자하는 경향이 있습니다.
반면 VYM은 포트폴리오가 더 분산되어 있으며 안정적인 배당을 지급하는 기업들을 포함하고 있습니다.

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어떤 ETF가 더 나을까

 

SCHD가 적합한 투자자?
배당 성장과 주가 상승을 동시에 기대하는 투자자.
장기적인 배당 성장률이 높은 ETF를 원하는 투자자.
비교적 집중적인 포트폴리오를 선호하는 투자자.

VYM이 적합한 투자자?
현재 높은 배당 수익률을 중요하게 생각하는 투자자.
배당이 안정적인 대형 우량주에 투자하고 싶은 투자자.
분산 투자된 포트폴리오를 선호하는 투자자.

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요약하자면?

SCHD와 VYM은 모두 우수한 배당 ETF이지만, 투자 전략이 다릅니다.
SCHD는 배당 성장에 초점을 맞추고 있으며, VYM은 높은 배당 수익률을 제공하는 기업에 투자합니다.
따라서 장기적인 배당 성장을 원한다면 SCHD가 더 적합하고,

안정적인 배당 수익을 원한다면 VYM이 좋은 선택이 될 수 있습니다.
본인의 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하여 장기적인 수익을 극대화하시길 바랍니다.